针对当前电信网络诈骗高发态势十大线上配资,工行海南省分行强化科技赋能,依托工总行自主打造的“融安e核”智能风控体系,多维发力推进涉诈账户精准识别与有效治理,以实际行动守护好人民群众的“钱袋子”。自2024年1月以来,工行海南省分行通过“融安e核”累计截留企业账户涉诈资金超1亿元。
据介绍,“融安e核”为工商银行自主打造的智能风控体系,已覆盖工商银行全量个人客户与对公客户,每日监控数以亿计的线上线下各渠道交易,建立了“横向到边、纵向到底”的立体化监控网络。面对当前电诈犯罪手段日益复杂多变的形势,该体系通过复盘推演电诈犯罪作案手法,对涉诈账户最新特征、涉诈风险形势变化进行总结研判,并充分运用机器学习、社区挖掘等技术,不断强化模型涉诈风险预警识别能力,对可疑账户实施毫秒级响应触发,对预警账户可疑资金进行高效拦截,有效保障了人民群众财产安全。
近年来,工行海南省分行坚持“主动防、智能控、全面管”路径,积极推动科技赋能,多措并举,以数字化手段建立高效运转、精准防控的智能风险管理体系十大线上配资,打造风险管理的新质生产力,以高质量安全保障高质量发展。例如,以“融安e核”智能风控模型为抓手,将异常交易特征数据化,利用风险视图、关系图谱,以前瞻性的视角及时发现并锁定风险账户,提早遏制风险;开展周期性回溯分析,持续强化数据挖掘,全面排查并开展对潜在风险的主动管理,同时提炼涉案账户最新风险特征,迭代更新甄别分析指引,有效堵截企业涉案账户,持续优化风险管理水平;应用机器人流程自动化技术(Robotic Process Automation,简称RPA)向网点进行风险账户闭环治理提醒,实现了风险闭环治理的自动督促,既为基层机构有效减负,也极大提升了风险账户管控的时效性。(陈建峰 安晶)
文章为作者独立观点,不代表配资网观点